O que é a negociação de CFD?

Les CFD

Ilustração: As negociações de CFD

Em resumo:

A sigla CFD Contract For Difference, que significa em português « Contrato por Diferença ». É um contrato financeiro efetuado entre duas partes, das quais possui o « comprador » e como o « vendedor », que prevê que o vendedor pagará ao comprador a diferença de preço de uma subjacente no momento da assinatura do contrato e o seu valor em uma data posterior. Se a diferença for negativa, então é o vendedor que pagará a diferença.

Há portanto, um derivado financeiro que permite a concentração sobre a evolução da alta ou da baixa de uma ação ou de um índice de mercado (mas raramente, de uma moeda ou de uma commodity ) sem ter que realmente comprar.

cfdFuncionamento da CFD:

A Negociação de CFD corresponde a compra ou a venda de um número de unidades, de acordo com a evolução do curso de um determinado produto, seja ele para cima ou para baixo.

Para cada ponto de evolução de curso à favor do comprador, o resultado é igual ao número de unidades subscritas multiplicadas pelo número de pontos conforme a evolução do curso. Para cada ponto atual de evolução de curso à desfavor, o comprador sofre uma perda, e é o vendedor que desconta a diferença.

Os CFD são instrumentos financeiros derivados que não são regulamentados e não possuem limites de duração.

Tipos de CFD:

Os CFDs permitem a realização de ganhos indexados à variação de um campo subjacente. O subjacente pode ser uma ação, um índice, uma matéria-prima ou uma moeda.

Quando se trata de moedas, então falamos de negociação Forex (Foreign Exchange) que é o mercado financeiro de maior volume. Mas é possível negociar CFDs em ações, como o CAC 40 e de outros índices da bolsa de valores. Nos casos em que o subjacente é uma ação, o contrato é portanto um derivado da ação que permite aos investidores a especulação sobre os movimentos do curso de preços, sem a necessidade de adquirir a propriedade da ação.

Os CFDs estão disponíveis para a negociação de ouro, prata, petróleo e todas as outras matérias-primas presentes no mercado financeiro.

A negociação de CFD está disponível para clientes através de corretores especializados, que oferecem plataformas de negociação online. Os corretores cobram comissões em cada transação, como o spread (diferença de preço entre o preço do produto de compra e de venda) ou mesmo uma margem de manutenção para aqueles que mantêm suas posições compradas. É possível comprar ou vender a quantidade de CFD que desejar. 

Estratégias de Negociação CFD:

O valor de um CFD reflete exatamente no curso da propriedade subjacente.

Há duas maneiras de se posicionar em um CFD:

Se nós pensamos que o valor subjacente do CFD vão subir, então posiciona-se como um comprador de CFD. Dizemos então que é uma posição longa. E um tempo depois se revende esse CFD para obter um lucro sobre o subjacente que efetivamente subiu (ou uma perda de capital se o cenário oposto se tornar realidade).

Se nós pensamos que o valor subjacente do CFD vai cair, então vendemos em um curto prazo (isto é, vendê-lo antes de comprar). Dizemos então que é uma posição curta. E um tempo depois, se compra esse CFD  para obter um lucro sobre o subjacente que efetivamente caiu (ou uma perda de capital se o cenário oposto se tornar realidade).

Uma vez que a compra e a venda é efetuada (independentemente da ordem em que são executadas), a posição resultante é chamada de flat, ou seja, plana.

Os CFDs não fornecem um prazo. Podemos manter uma posição sem limite de duração e escolher quando queremos negociar. 

Em todos os casos, o melhor valor « comprar o rumor e vender a notícia » como diz o ditado. Isso quer dizer que, quando um rumor fazer subir o curso, então, não espere que seja confirmada uma posição e assim poderá obter valores mais atrativos.

mark twainA negociação de CFD permite também beneficios de alavancagem, ou seja, isto é, tomar uma posição de um valor superior aos montantes efetivamente disponíveis em sua conta. Este efeito permite multiplicar seus ganhos, mas também aumentam o risco de perdas e até mesmo a possível perda do dinheiro colocado na sua conta desde o início. O autor americano Mark Twain afirmou o seguinte sobre o risco do mercado de ações:

" Outubro é um mês particularmente perigoso para especular no mercado de ações... mas há outros meses também, como: Julho, Janeiro, Setembro, Abril, Novembro, Maio, Março, Junho, Dezembro, Agosto e Fevereiro..."

O risco faz parte do jogo.

Como negociar CFD ?

A negociação de CFD está disponível para clientes particulares. Ele requer o uso de recursos de auxílio a serviços de corretores especializados. A maioria deles oferecem os seus serviços online. Os corretores cobram comissões em cada transação. Estas taxas, portanto, reduzem o lucro em cada transação (ou podem estar sobrecarregando suas perdas, se for o caso).

O funcionamento da maioria dos corretores é a seguinte, se uma posição de negociação permanecer aberta por mais de um dia, a conta é automaticamente atualizada diariamente. Então, se o seu investimento está ganhando, o corretor paga o valor correspondente ao lucro da atualização em sua conta.

E se for no caso contrário, é cobrado o valor correspondente à perda do dia na sua conta. Você pode comprar ou vender CFD o quanto desejar. Podemos utilizar mais alavancagem, ou seja, tomar uma posição de um montante superior efetivamente disponível em sua conta (por exemplo, 20 vezes maiores). É um sistema que permite aumentar os seus ganhos, mas também pode expor o risco de multiplicar as perdas e também de ocorrer a possível perda do que você investiu na sua conta desde o início. Isto representa um risco significativo de que você deve estar consciente. Além disso, o investidor é obrigado a manter uma quantidade de dinheiro (por segurança) em sua conta para cobrir a alavancagem, e com isso, ele pode ser obrigado a reembolsar o dinheiro caso haja uma evolução da posição.

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Última Atualização em 22/11/17

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