A inteligência artificial está se consolidando como um dos principais motores de crescimento da nossa era. No entanto, investir diretamente em ações de IA exige muito trabalho: é preciso acompanhar as notícias do setor, analisar balanços, interpretar anúncios... e, mesmo assim, os erros são comuns.
Os ETFs de IA evitam toda essa complexidade. Em vez de gastar dezenas de horas analisando startups ou acompanhando regulações, o ETF oferece em uma única linha uma cesta diversificada de empresas especializadas. Exemplo: o Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF (XAIX) administra mais de 4,3 bilhões de euros em ativos e apresentou um retorno de +23% em 3 anos, com taxa de administração de apenas 0,35%. E esse não é um caso isolado: no final de maio de 2025, os ETFs de IA europeus somavam 22,7 bilhões de dólares em ativos, mais da metade do mercado global.
Em 2025, apostar em inteligência artificial por meio de ETFs é uma escolha tanto estratégica quanto inteligente. Por isso, reunimos os 12 melhores ETFs para investir em IA ainda este ano.
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#1 – Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX)
Este ETF se baseia em uma abordagem única, centrada na análise de patentes registradas no campo da IA. Ao seguir o índice Nasdaq Yewno Global AI & Big Data, ele antecipa quais empresas têm maior potencial de crescimento antes de se tornarem populares. Com mais de 4,3 bilhões de euros sob gestão, retorno anualizado de +23,05% em três anos e volatilidade de 24% ao ano, combina inovação, rentabilidade e solidez. Sua taxa de administração de apenas 0,35% TER reforça o atrativo para investidores de longo prazo.
O XAIX oferece uma diversificação impressionante: 95% de seu portfólio está fora do top 10, enquanto ETFs semelhantes concentram em média 51% nesses grandes nomes — isso reduz a dependência dos gigantes tradicionais.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ A abordagem por patentes ajuda a identificar os futuros líderes do setor antes do mercado.
- ✅ A exposição é altamente diversificada, com baixa concentração em empresas dominantes.
- ✅ Os resultados passados são sólidos, mesmo com alta volatilidade.
- ✅ As taxas estão entre as mais competitivas entre os ETFs temáticos.
#2 – Global X Artificial Intelligence UCITS ETF (AIQU)
O AIQU oferece uma exposição equilibrada aos pilares tecnológicos da IA: semicondutores, softwares e infraestrutura em nuvem. Lançado em 2024, administra cerca de 7 milhões de dólares em ativos, e sua carteira com 85 empresas foca nos principais players de um setor que pode atingir 827 bilhões de dólares até 2030, segundo a Statista.
Com taxa de 0,40%, é facilmente integrável em planos de previdência ou seguros de vida, sendo um excelente ponto de entrada para investidores que buscam exposição à IA com menos volatilidade.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Boa diversificação entre hardware, software e nuvem.
- ✅ Taxa de administração razoável para uma abordagem tão específica.
- ✅ Elegível para principais produtos de investimento europeus.
- ✅ Ideal para acompanhar a expansão global da inteligência artificial.
#3 – L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (AIAI)
Lançado há alguns anos, o AIAI é um dos pioneiros entre os ETFs europeus de IA. Ele segue o índice ROBO Global AI e inclui empresas que aplicam inteligência artificial de forma concreta em setores como saúde, finanças e indústria. Possui histórico consistente e volatilidade moderada — uma excelente escolha para carteiras de longo prazo.
Sua exposição geográfica é bem distribuída entre Estados Unidos, Ásia e Europa, mantendo forte foco tecnológico.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ O histórico permite avaliar sua resiliência em diferentes ciclos de mercado.
- ✅ A diversificação geográfica oferece cobertura global das tendências de IA.
- ✅ Investe em empresas que já aplicam IA em larga escala.
- ✅ Abordagem ideal para quem busca um fundo central em sua estratégia de IA.
#4 – WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF (WTAI)
O WTAI oferece exposição ao universo da IA por meio de várias vertentes: automação inteligente, big data, robótica e nuvem. Ele segue o índice NASDAQ CTA AI, reconhecido por identificar empresas de tecnologia com alto impacto. Com volatilidade moderada e taxas em torno de 0,40%, esse ETF proporciona um bom equilíbrio entre sofisticação tecnológica e estabilidade.
É uma opção interessante para quem busca se posicionar na convergência das grandes revoluções tecnológicas, mantendo liquidez e listagem nas principais bolsas da Europa.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ O índice oferece uma exposição focada em aplicações práticas de IA.
- ✅ Abrange diversos setores complementares, aumentando a resiliência do portfólio.
- ✅ Alta liquidez, facilitando entrada e saída.
- ✅ Estrutura pensada para capturar megatrends da transformação digital.
#5 – ARK Artificial Intelligence & Robotics UCITS ETF (ARKI)
Gerido ativamente por Cathie Wood, o ARKI aposta nas empresas mais disruptivas em IA e robótica. Com 42 ações selecionadas com convicção — em áreas como biotecnologia, semicondutores e automação —, o fundo teve rentabilidade impressionante de +62% em 2024 e atrai cada vez mais investidores.
A taxa de 0,75% reflete uma gestão ativa ousada, muitas vezes contra a corrente, ideal para perfis dinâmicos dispostos a assumir mais risco para buscar alto crescimento.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ A gestão ativa permite ajustes em tempo real às inovações do mercado.
- ✅ Foco em empresas disruptivas com grande potencial de valorização.
- ✅ Desempenho superior em fases de alta dos mercados.
- ✅ Ótimo ETF satélite em uma estratégia de crescimento.
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#6 – Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF (BOTZ)
O BOTZ combina exposição à robótica avançada e à IA. Reúne gigantes como NVIDIA e Intuitive Surgical, com mais de 2,6 bilhões de dólares em ativos. Suas taxas giram em torno de 0,68%, alinhadas com os ETFs temáticos.
Posiciona-se bem para capturar o crescimento da automação industrial, médica e logística, com um mercado global de robôs industriais estimado em mais de 280 bilhões de dólares até 2032.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Combina duas megatendências: IA e robótica.
- ✅ Foco em setores com alta adoção tecnológica como saúde e manufatura.
- ✅ Boa liquidez e capitalização.
- ✅ Se beneficia da sólida reputação da Global X no setor de ETFs especializados.
#7 – Invesco Artificial Intelligence Enablers UCITS ETF (IAIE)
O IAIE foca nas empresas que tornam a IA possível: fabricantes de chips como ASML e TSMC, provedores de nuvem e desenvolvedores de software básico. Com taxa reduzida de 0,35%, representa uma exposição estratégica à infraestrutura da IA.
Esse posicionamento de “pás e picaretas” tende a ser mais resiliente do que os ETFs voltados apenas para aplicações finais, sendo uma base sólida para qualquer portfólio focado em IA.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Exposição à infraestrutura essencial da inteligência artificial.
- ✅ Empresas com demanda estrutural crescente.
- ✅ TER baixo melhora a rentabilidade no longo prazo.
- ✅ Ideal para uma construção progressiva de carteira.
#8 – Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT)
O CHAT foca exclusivamente em IA generativa, com cerca de 38 empresas ajustadas ativamente conforme as tendências do setor. Se destaca pela agilidade em acompanhar novidades como LLMs, conteúdo automatizado e assistentes virtuais.
É uma ferramenta excelente para acompanhar em tempo real a inovação em P&D de algoritmos e interfaces inteligentes.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Atua em uma das áreas mais promissoras da IA.
- ✅ A gestão ativa permite ajustar rapidamente à liderança emergente.
- ✅ Foco em empresas inovadoras, muitas vezes ainda desconhecidas.
- ✅ Ideal para quem quer antecipar a próxima onda de crescimento.
#9 – Amundi MSCI Robotics & AI UCITS ETF (ROAI)
O ROAI combina IA e robótica com critérios ESG. Apresentou um retorno de +27% em três anos e taxas acessíveis de 0,40%. A Amundi destaca sua conformidade UCITS e transparência na escolha dos ativos.
É uma porta de entrada sólida para o investidor europeu em IA, com equilíbrio entre impacto ambiental e retorno financeiro.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Integra critérios ESG, atraindo investidores conscientes.
- ✅ Excelente desempenho recente.
- ✅ Elegível para seguros e carteiras ESG.
- ✅ Une IA e robótica com estrutura regulatória robusta.
#10 – KraneShares Artificial Intelligence & Technology ETF (AGIX)
O AGIX se diferencia por investir até 15% em startups não listadas, como a Anthropic, especializada em IA geral (AGI). Essa estratégia permite captar fontes de crescimento inacessíveis via ETFs tradicionais.
Segue o índice Solactive Etna, conhecido por sua inovação, com boa diversificação geográfica.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Acesso a startups promissoras por meio de alocação dedicada.
- ✅ Aposta visionária na IA geral.
- ✅ Diversificação global reduz riscos geográficos e setoriais.
- ✅ Foco em oportunidades raras para investidores individuais.
#11 – VistaShares Artificial Intelligence Supercycle ETF (AIS)
O AIS parte da tese de que estamos entrando em um superciclo de IA. Seleciona empresas que devem se beneficiar da adoção massiva da inteligência artificial. A estratégia é multissetorial, com equilíbrio entre hardware, software, nuvem e serviços.
Projetado para quem busca um investimento progressivo e fundamentado, com foco na qualidade dos ativos.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Baseado em uma tendência macro de longo prazo.
- ✅ A alocação multissetorial reduz riscos específicos.
- ✅ Adequado para investidores com visão buy & hold.
- ✅ Complementa bem uma carteira diversificada.
#12 – iShares AI Adopters & Applications UCITS ETF (IAAI)
O IAAI, mais recente da lista, foca apenas em empresas que já utilizam IA em seus produtos ou processos. É um ETF prático, voltado para eficiência operacional, com taxa competitiva de 0,35%.
Uma forma de investir em casos de uso reais e mais estáveis, evitando exageros especulativos.
Quais são os benefícios deste ETF de IA?
- ✅ Foco em empresas lucrativas com adoção comprovada de IA.
- ✅ Aplicações concretas ajudam a evitar bolhas e exageros.
- ✅ Pouca correlação com os ETFs tradicionais de IA.
- ✅ Baixo custo, ideal para estratégias de longo prazo.
Conclusão: vale a pena investir em IA via ETFs em 2025?
Apostar em inteligência artificial em 2025 não é mais um palpite — é uma decisão estratégica para quem busca crescimento futuro. E não há necessidade de escolher ações manualmente quando se pode aproveitar os benefícios dos ETFs: diversificação, simplicidade e acesso global.
« A chave para ganhar dinheiro na Bolsa é manter a calma. »
Não há ferramenta mais racional do que um bom ETF para se manter exposto à IA sem cair em modismos ou bolhas.
O verdadeiro desafio agora é escolher os veículos certos de investimento.
Com essa seleção dos 12 ETFs de IA mais sólidos e promissores, você tem um arsenal claro, pronto para investir com consciência e buscar crescimento onde ele realmente acontece: nos algoritmos, chips, softwares... e nas empresas que já estão transformando a economia real.
